تقنية

التبادلات المتداخلة بين بورصات العملات المشفرة ولماذا يجب تجنبها

التبادلات المتداخلة – توفر بورصة العملات المشفرة المتداخلة لعملائها خدمات تداول العملات المشفرة من خلال حساب في بورصة أخرى.

لا يسهل التداول مباشرة بحد ذاته بدلاً من ذلك ، يعمل كجسر بين المستخدمين ومقدمي الخدمات الآخرين، ويشيع استخدام التداخل في الخدمات المصرفية التقليدية لتقديم خدمات لا يستطيع بنك معين القيام بها ، مثل التحويلات الدولية.

في مساحة التشفير ، غالبًا ما تحتوي عمليات التبادل المتداخلة على عمليات KYC و AML متساهلة أو لا تحتوي على الإطلاق.

غالبًا ما يستكشف مجرمو الإنترنت هذا النقص في الامتثال. تدعم البورصات المتداخلة عمليات غسيل الأموال والمحتالين ومدفوعات برامج الفدية.

عندما تتداول مع بورصة متداخلة ، فإنك تثق بها في وصاية أصولك. أنها توفر قدرا أقل من الأمن وضمانات أقل من التبادل المركزي أو اللامركزي المتوافق.

يمكنك أيضًا مواجهة مشكلات قانونية للتعامل مع التبادلات المتداخلة الخاضعة للعقوبات.

إذا كنت تستخدم بورصة ، فتأكد من أنها تحتوي على فحوصات KYC و AML المناسبة.

غالبًا ما تستغرق معالجة هذه الأيام إذا كانت البورصة تسمح لك بالتداول على الفور تقريبًا دون حدود ، فيجب عليك إجراء مزيد من التحقيق في الأمر.

لن يخفي التبادل الشرعي كيفية إجراء التداولات ، ويمكنك بسهولة عرض مصدر أموالك على مستكشف blockchain.

عندما تشتري وتبيع العملات المشفرة ، من الضروري التداول باستخدام موقع ويب موثوق به ومع ذلك ، يجب أن تتحلى بالصبر عند إكمال فحوصات KYC و AML للحفاظ على سلامتك لهذا السبب ، يختار بعض المستخدمين استخدام البورصات التي تقدم القليل من عمليات التحقق من التسجيل أو لا تقدم عمليات تداول فورية.

في حين أن بعضها قد يكون بورصات لامركزية مشروعة ، يمكن أن يكون البعض الآخر عبارة عن بورصات متداخلة تتعامل مع الأموال المسروقة والمغسولة.

لن يتم ضمان أمان أموالك من خلال تبادل متداخل للتأكد من أنك تحافظ على تشفيرك آمنًا ، من المهم أن تفهم ماهية البورصات المتداخلة ، وماذا تفعل ، وكيف يمكنك التعرف عليها.

ما هي التبادلات المتداخلة؟

تحدث التبادلات المتداخلة عندما ينشئ مقدم خدمة مالية حسابًا مع مؤسسة مالية أخرى لاستخدام خدماتهم ثم يعمل صاحب الحساب كجسر ، ويقدم خدمات لعملائه عبر الحساب المتداخل.

يحدث هذا لأسباب عديدة. على سبيل المثال ، قد يقدم أحد البنوك في بلد ما خدماته المصرفية ونظامه البيئي إلى بنك يعمل في بلد مختلف ، يُعرف باسم البنوك المراسلة.

تخيل عميلاً يريد تحويل أموال إلى حساب مصرفي في أستراليا قد لا يكون مصرفهم قادرًا على القيام بذلك ، لكن يمكنهم استخدام بنك مراسل لتحويل الأموال لهم.

يقوم بنك العميل بمعالجة طلب التحويل من خلال حسابه المتداخل مع البنك المراسل.

يجب على البنك المراسل أن يتوخى الحذر وأن يبذل العناية الواجبة بشأن البنك الذي يعمل معه.

يخدم البنك المراسل بشكل أساسي العملاء الذين لا يعرفونهم ، لذلك يحتاجون إلى الوثوق بصاحب الحساب المتداخل.

ما هي بورصة العملات المشفرة المتداخلة؟

تعمل بورصة العملات المشفرة المتداخلة بطريقة بسيطة إلى حد ما. يقوم كيان أو شخص بإنشاء حساب مع بورصة منظمة. ثم يستخدمون هذا الحساب لتقديم خدمات التداول لأطراف ثالثة من خلال حساباتهم المتداخلة.

تُعرف هذه التبادلات المتداخلة أحيانًا باسم التبادلات الفورية وغالبًا ما يكون لها حسابات متعددة عبر بورصات مختلفة.

قد يطلب البعض وثائق تعريف ، لكن البعض الآخر قد يطلب القليل من الهوية أو لا يتطلب أي هوية على الإطلاق.

هذا يجعلها خيارًا شائعًا مع المحتالين والمحتالين ومرتكبي الفدية حتى أن بعض التبادلات المتداخلة سمحت بشراء وبيع العملات المشفرة شخصيًا نقدًا.

ما هو خطر العملات المشفرة المتداخلة؟

عندما يتعلق الأمر بالتمويل التقليدي ، فإن إحدى أكبر المشاكل هي مخاطر غسيل الأموال.

نظرًا لأن البنك المراسل لا يتعامل إلا بشكل مباشر مع البنك الضامن الأساسي ، فلا يمكنه التأكد تمامًا من الشخص الذي يتعامل معه.

هذا هو السبب في أن التداخل يتطلب فحوصات العناية الواجبة المعززة على البنك الأساسي.

قد يتم وضع الأفراد أو البلدان بأكملها في القائمة السوداء وفرض عقوبات عليهم. إذا لم يلتزم البنك الأساسي بهذه الأمور ، فقد ينتهي الأمر بالبنك الضامن إلى دعم الأنشطة غير القانونية ، مثل تجنب العقوبات أو غسيل الأموال.

نظرًا لأن صناعة العملات المشفرة لا تزال تطور لوائح قوية ، فمن الأسهل أن تعمل البورصات المتداخلة تحت الرادار.

يمكن أن تفتح البورصة المتداخلة حسابًا مع بورصة تشفير كبيرة دون علمهم بسهولة.

ما هي مخاطر تبادل العملات المشفرة المتداخلة؟

عندما تستخدم تبادل عملة معماة متداخلة ، فهذا لا يضر فقط التبادلات المركزية. أنت وأموالك أيضًا في خطر لعدة أسباب:

  1. الودائع الخاصة بك لديها ضمانات أقل على سلامتها من البورصة المنظمة.
  2. ربما تدعم الأنشطة غير القانونية التي تمول الجريمة والإرهاب.
  3. قد تغلق السلطات التنظيمية البورصة ، مما يتسبب في فقد تشفيرك أو أموالك الأخرى.
  4. قد تواجه تداعيات قانونية من تطبيق القانون إذا كنت تعمل عن قصد مع بورصة متورطة في نشاط غير مشروع.

أفضل طريقة لتجنب ذلك هو عدم استخدام عمليات تبادل العملات المشفرة المتداخلة. يمكن أن يكون اكتشافها أمرًا صعبًا لأنه ليس واضحًا دائمًا. اتبع نصائحنا لاحقًا للحصول على أفضل فرصة لحماية نفسك.

ما الفرق بين البورصة المتداخلة والبورصة اللامركزية؟

في البداية ، تبدو البورصة المتداخلة والبورصة اللامركزية متشابهة. لا تتطلب التبادلات اللامركزية “اعرف عميلك” ، ويمكن أن تحتوي عمليات التبادل المتداخلة على عمليات “اعرف عميلك” متساهلة أو لا تحتوي على أي شيء على الإطلاق. ومع ذلك ، فإن الطريقة التي يتعاملون بها مع المعاملات مختلفة. سوف تقوم البورصة اللامركزية بربط المشترين مباشرة بالبائعين أو حتى استخدام مجمعات السيولة. لن تتولى البورصة أبدًا وصاية العملة المشفرة المتداولة. بدلاً من ذلك ، تتولى العقود الذكية هذه العملية. ومع ذلك ، ستتولى البورصة المتداخلة الوصاية المباشرة على عملتك المشفرة وتستخدم خدمات بورصة أخرى.

حادثة تبادل Suex المتداخلة

دعنا نلقي نظرة على مثال من العالم الحقيقي. في 21 سبتمبر 2021 ، فرض مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) عقوبات على بورصة العملات المشفرة Suex المدمجة في جمهورية التشيك والتي تعمل خارج روسيا.

قدمت Suex OTC خدمة تبادل العملات المشفرة المتداخلة باستخدام Binance وغيرها من البورصات الكبيرة لخدمة عملائها. لم تقدم Suex سوى القليل من KYC أو لم تقدمه حتى أنها قدمت تبادلًا نقديًا شخصيًا للعملات المشفرة.

وفقًا لأبحاث Chainalysis ، ساعدت Suex في غسيل عدد كبير من الأموال من هجمات برامج الفدية والقرصنة.

ألغت Binance بشكل استباقي العديد من الحسابات المرتبطة بـ Suex ، وأدرج مكتب مراقبة الأصول الأجنبية في القائمة السوداء ما يقرب من 30 محفظة مختلفة من Bitcoin و Tether و Ethereum.

كما تضمنت إضافة Binance إلى الخارج Chatex ، وهو بنك تشفير له علاقات مع Suex.

ومنذ ذلك الحين ، واجهت شركة Chatex عقوبات ذات صلة من مكتب مراقبة الأصول الأجنبية. أي شخص تعامل مع Suex أصبح الآن في خطر قانوني ، وقد قام بحذف موقعه على الإنترنت منذ قرار مكتب مراقبة الأصول الأجنبية.

كيف تكتشف بورصة متداخلة؟

لا تجعل عمليات التبادل المتداخلة عادةً حقيقة أنها تبادل متداخل واضحة. النقاط التالية هي بداية جيدة في اكتشاف البورصة المتداخلة والحفاظ على سلامتك وأموالك:

  1. لا تتطلب فحوصات KYC أو AML أو تتطلب الحد الأدنى من المتطلبات.
  2. يعد التسجيل في البورصة على الفور تقريبًا دون أي حدود تحذيرًا جيدًا.
  3. لا تظهر واجهة المستخدم بوضوح مكان حدوث التداول.
  4. لا يوجد بيان واضح بأن البورصة تقوم بتسهيل الصفقات.
  5. ستتم عملية التبادل الشرعي للدولة مباشرة من خلال منصتها وليس من خلال حساب متداخل.
  6. تجمع أسعار الصرف أسعارًا مختلفة يمكنك الاختيار من بينها.
  7. هذا يعني أن البورصة تستخدم حسابات متداخلة مع تبادلات متعددة.
  8. إذا كنت تشك في أنك استخدمت بورصة متداخلة ، فحاول اتباع مسار تشفيرك على blockchain باستخدام مستكشف blockchain.
  9. قد تجد أنه جاء من محفظة مرتبطة بصرافة أخرى.
الوسوم

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

زر الذهاب إلى الأعلى
إغلاق